اتحادیه اروپا: بر اساس قوانین جدید مبارزه با پولشویی (AML) که اخیراً در اتحادیه اروپا تصویب شدهاند، از سال ۲۰۲۷ حسابهای رمزارزی ناشناس و توکنهایی که بر حریم خصوصی متمرکز هستند، ممنوع خواهند شد. این مقررات جدید هم ویژگیهای ناشناسسازی برخی داراییهای دیجیتال و هم ارائهدهندگان خدمات مرتبط با آنها را هدف قرار دادهاند. هدف این اقدام افزایش شفافیت در بازار رمزارزها و جلوگیری از فعالیتهای مالی غیرقانونی در حوزه اتحادیه اروپاست.
ممنوعیت رمزارزهای محرمانه و حسابهای ناشناس از سال ۲۰۲۷ در اتحادیه اروپا
اتحادیه اروپا در حال آمادهسازی اجرای مجموعهای گسترده از قوانین مبارزه با پولشویی (AML) است که از سال ۲۰۲۷، استفاده از رمزارزهای دارای قابلیت حفظ حریم خصوصی و همچنین نگهداری حسابهای ناشناس رمزارزی را ممنوع میکند.
طبق مقررات جدید با عنوان مقررات مبارزه با پولشویی (AMLR)، مؤسسات اعتباری، مالی و ارائهدهندگان خدمات داراییهای رمزارزی (CASPs) از داشتن حسابهای ناشناس یا پشتیبانی از رمزارزهایی مانند مونرو (Monero) و زدکش (Zcash) که تراکنشهای محرمانه را امکانپذیر میکنند، منع میشوند.
بر اساس بند ۷۹ این مقررات که در راهنمای AML منتشرشده توسط ابتکار رمزارزی اروپا (EUCI) آمده است:
«مؤسسات مالی و ارائهدهندگان خدمات رمزارزی بهطور صریح از ایجاد یا نگهداری حسابهای ناشناس منع شدهاند.»
این قانون بخشی از یک چارچوب گستردهتر است که انواع حسابها از جمله حسابهای بانکی، حسابهای پرداخت، دفترچههای پسانداز، صندوقهای امانات و همچنین حسابهای رمزارزی که قابلیت ناشناسسازی تراکنش دارند یا از توکنهای دارای قابلیت افزایش حریم خصوصی استفاده میکنند را شامل میشود.
ویارا ساوُوا، کارشناس ارشد سیاستگذاری در EUCI، اعلام کرد:
«مقررات AMLR، AMLD و AMLAR نهایی شدهاند و تنها بخشهای تفسیری آنها از طریق اقدامات اجرایی و تفویضی باقی ماندهاند که عمدتاً توسط نهاد بانکداری اروپا (EBA) پیگیری میشوند.»
او افزود که پروژههای متمرکز رمزارزی (CASPs تحت قانون MiCA) باید از هماکنون این مقررات را در تدوین سیاستها و فرآیندهای داخلی خود در نظر داشته باشند.
نظارت مستقیم اتحادیه اروپا بر شرکتهای رمزارزی از سال ۲۰۲۷
در چارچوب نظارتی جدید اتحادیه اروپا، ارائهدهندگان خدمات داراییهای رمزارزی (CASPs) که در دستکم شش کشور عضو فعالیت دارند، از سال ۲۰۲۷ تحت نظارت مستقیم نهاد مبارزه با پولشویی اتحادیه اروپا (AMLA) قرار خواهند گرفت.
بر اساس راهنمای AML منتشرشده توسط ابتکار رمزارزی اروپا (EUCI)، در مرحله نخست قرار است ۴۰ شرکت انتخاب شوند؛ بهگونهای که از هر کشور عضو حداقل یک نهاد تحت نظارت مستقیم AMLA قرار گیرد. این فرآیند از ۱ ژوئیه ۲۰۲۷ آغاز خواهد شد.
AMLA برای انتخاب شرکتها از شاخصهای معناداری فعالیت استفاده میکند تا اطمینان حاصل شود تنها شرکتهایی با حضور عملیاتی قابلتوجه در چند حوزه قضایی مشمول این نظارت مستقیم میشوند. از جمله این شاخصها میتوان به موارد زیر اشاره کرد:
- حداقل ۲۰٬۰۰۰ مشتری ساکن در کشور میزبان
- یا حجم تراکنش بالای ۵۰ میلیون یورو (۵۶ میلیون دلار)
همچنین از دیگر اقدامات مهم میتوان به الزام احراز هویت و بررسی دقیق مشتریان برای تراکنشهای بالای ۱٬۰۰۰ یورو (۱٬۱۰۰ دلار) اشاره کرد.
این تغییرات در حالی رخ میدهند که اتحادیه اروپا در حال گسترش نظارت و قوانین خود در حوزه رمزارزهاست و بر پایه قوانین پیشین مانند مقررات بازار داراییهای رمزارزی (MiCA) پیش میرود.
برای دریافت اخرین اخبار مربوط به رمزارز هخا و یاازار های کریپتو با ما در زرین کوین(zarrincoin.com)همراه باشید.
